Prevenir a lavagem de dinheiro ajuda empresas a evitar participação em condutas antiéticase potencialmente criminosas.
Por que a lavagem de dinheiro é grave
Prevenir significa preparar-se antes para reduzir um risco.
A lavagem de dinheiro disfarça recursos de origem criminosa como fundos legítimos. Os crimes antecedentes podem incluir tráfico de drogas e pessoas, corrupção e sequestro.
Recursos ilícitos podem distorcer mercados e criar concorrência desleal para pequenas empresas. A lavagem também pode financiar danos graves, embora cada caso e seus efeitos sejam diferentes.
Organizações éticas combatem condutas ilícitas
As organizações podem construir confiança ao enfrentar riscos ligados à corrupção e à lavagem. A prevenção não elimina todos os crimes, mas controles eficazes podem reduzir a exposição.
Preparação e disposição para agir são essenciais. As empresas devem colaborar, quando adequado, com organizações e órgãos públicos responsáveis pela integridade financeira e considerar orientações do GAFI e das autoridades nacionais pertinentes.
Medidas de prevenção
A lavagem pode atravessar fronteiras e envolver transações complexas. A ausência de consequências imediatas não significa que a empresa esteja livre de riscos.
Medidas preventivas úteis incluem:
- Aplicar exigências rigorosas: Usar controles que reflitam a lei local, o perfil de risco da organização e orientações internacionais pertinentes.
- Conhecer os clientes: A diligência sobre clientes ajuda a identificar quem são, a possível origem dos recursos e a natureza da relação comercial, mediante documentos adequados.
- Criar um sistema de alertas: Identificar e escalar atividades suspeitas e comunicá-las à autoridade competente quando exigido por lei. No México, isso pode envolver a Unidade de Inteligência Financeira e outros canais designados.
- Definir políticas claras: Explicar controles, responsabilidades e procedimentos de comunicação para que as equipes saibam como agir.
Quais práticas ajudam a prevenir a lavagem?
O artigo original utiliza orientações da unidade de inteligência financeira colombiana. Os exemplos seguintes são ilustrativos; as obrigações legais variam entre países.
Reembolso por mercadorias vendidas
Definir quando e como devolver valores, conferir o destinatário e registrar o processo para evitar que reembolsos disfarcem recursos.
Operações em moeda estrangeira
Documentar como transações cambiais são autorizadas, convertidas, transportadas e registradas conforme a lei aplicável.
Cessão de recebíveis
Verificar contrapartes e utilizar intermediários financeiros devidamente regulados ao financiar recebíveis ou buscar empréstimos.
Emissão de títulos e gestão de instrumentos financeiros
Conhecer as regras aplicáveis a títulos, bônus e registros para evitar que esses instrumentos ocultem recursos ilícitos.
Investimentos e compras
Avaliar a origem dos recursos e bens oferecidos por possíveis investidores e intermediários, incluindo beneficiários finais e documentos de apoio quando exigidos.
Certificados e referências
Definir critérios para emitir certificados e referências, impedindo que terceiros criem uma falsa aparência de legitimidade.
Nenhuma organização está imune ao risco de lavagem de dinheiro. A EthicsGlobal oferece treinamento, consultoria e tecnologia para identificar e comunicar preocupações; procure orientação jurídica qualificada para obrigações específicas.
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