O que é apropriação indébita de recursos? Trata-se de uma conduta ilícita que afeta especialmente organizações que movimentam dinheiro.
Em que consiste essa conduta?
Ela ocorre quando alguém se apropria de dinheiro que lhe foi confiado, embora pertença a outra pessoa. Por exemplo, um funcionário de banco pode retirar secretamente valores que deveriam permanecer na conta de um cliente. O dinheiro é do cliente, não do funcionário.
Esse desvio pode ser um crime de colarinho branco que envolve fraude profissional em áreas relacionadas a empresas, seguros de saúde, hipotecas, marketing ou lavagem de dinheiro.
Muitas pessoas contratam seguros para se proteger de perdas financeiras graves. Exemplos incluem seguros de automóvel, residencial, para inquilinos e de saúde.
Sinais de alerta dessa conduta
Os recursos de seguros também podem ser alvos de crimes de colarinho branco. Um possível sinal de alerta é:
- Cobrar regularmente das seguradoras pagamentos que incluam serviços nunca realizados.
Crimes de colarinho branco às vezes são tratados erroneamente como se não tivessem vítimas por não envolverem violência, mas prejudicam a sociedade e as organizações de diversas maneiras.
Prevenir a apropriação indevida e outros crimes de colarinho branco é um objetivo importante dos programas de compliance e dos canais de denúncia.
Como prevenir esses atos
Para enfrentar essa conduta, a organização pode criar um comitê de ética e um programa de compliance com políticas eficazes, nomear um responsável por compliance com conhecimentos jurídicos e contábeis e utilizar uma linha de denúncias operada por terceiros. Juntos, esses elementos podem formar uma estrutura de prevenção e resposta.
A EthicsGlobal desenvolve software que ajuda a administrar, investigar e resolver casos desse tipo. O comitê de ética e o responsável por compliance também devem atuar de forma coordenada.
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